前回海外と日本のファイナンシャルプランナー（FP）の違いを
ブログでご紹介いたしましたが
今回は、ファイナンシャルプランナー（以下FP）って実際どんな業務するのっ？
という疑問を解決すべく、
簡単にまとめてみました。
ファイナンシャルプランナー（FP）にできること
そもそもFPは、個人や法人のお金に関する悩みや
目標を解決・実現するための専門家です。
幅広い分野でアドバイスを提供し、
将来のライフプランや資産形成のサポートを行います。
海外と日本のFPの違いはこちら↓
日本のFP（ファイナンシャル・プランナー）と海外のFPの違いって知ってますか？
1. ライフプランの設計
FPは、人生における大きなイベントや
目標（結婚、住宅購入、子どもの教育資金、老後資金など）を考慮し、
収支のバランスを計画します。
現状分析
収入、支出、資産、負債の状況を把握
目標設定
将来の目標や必要な資金を明確化
下記内容提案
貯蓄計画や資産運用プランの提案
その人にあった最適解のバランスシートをお出しする役割を担います。
2. 資産運用のアドバイス
FPは、投資初心者から経験者まで
個々のリスク許容度や目標に応じた資産運用のアドバイスを提供します。
下記内容提案
投資信託
株式、債券の選び方
分散投資の方法
長期的な資産形成のサポート
3. 保険の見直しと提案
生命保険や損害保険の見直しもFPの得意分野です。
必要な補償内容を確認し、最適な保険プランを提案します。
下記内容提案
現在加入している保険の分析
保険料の削減や無駄の排除
ライフステージに合わせた保険選び
オフショア商品の提案
家庭の一切の無駄を省くお手伝いをしております。
4. 住宅購入・ローンの相談
住宅購入は大きな買い物であり、
ローンの選択肢も多岐にわたります。
FPは、無理のない返済計画をサポートします。
下記内容提案
住宅ローンの種類や金利の比較
借り入れ可能額の計算
繰り上げ返済のタイミングのアドバイス
5. 税金対策
FPは税金に関する基本的な知識を持ち、
節税対策についてアドバイスします。
下記内容提案
所得税や住民税の計算サポート
確定申告の手続き方法
税制優遇制度（NISA、iDeCoなど）の活用
6. 老後資金の準備
年金制度や老後の生活費に不安を抱える方に向けて、
FPは具体的なアドバイスを提供します。
下記内容提案
公的年金の仕組みの説明
老後に必要な生活費の試算
資産運用や退職金の活用方法
将来の不安解消のために今からできることをご提案いたします。
7. 相続・贈与の相談
相続や贈与に関する法律や税金の知識を生かして、
スムーズな資産移転をサポートします。
下記内容提案
遺産分割の方法
相続税・贈与税の対策
遺言書の作成サポート
8. 家計管理のサポート
FPは日々の家計管理についても具体的なアドバイスを行い、
無駄遣いを減らして貯蓄体質を作る手助けをします。
下記内容提案
家計簿のつけ方や改善案の提案
固定費や変動費の見直し
節約のアイデア提供
FPに相談するメリット
専門知識の提供
法律、税金、投資、保険など幅広い分野で的確なアドバイスが得られます。
客観的な視点
感情に左右されず、合理的な判断ができるようサポートします。
時間と労力の節約
自分で調べる手間を省き、効率的に情報を得ることができます。
ファイナンシャルプランナー（FP）について
いかがだったでしょうか？
聞き慣れた職業ではあるものの
実際のところ何してるの？
って疑問を持たれていた方は多いかと思います。
上記以外にもファイナンシャルプランナー（FP）は、
人生のあらゆるお金の悩みをサポートする心強いパートナーです。
弊社もお客様の必要に応じて打ち合わせ、相談にのり、
将来に向けた賢い選択をご提案いたしております。
何かに悩まれたり抱え込まれた際は、一人で悩まず
お気軽にご相談くださいませ。
お問い合わせは、お早めに。
